Na een uitgebreide inventarisatie door uw persoonlijke vermogensbeheerder bepalen wij gezamenlijk met u ons beleggingsmandaat. Dit mandaat wordt schriftelijk vastgelegd in de overeenkomst tot vermogensbeheer die wij met u aangaan.

In dit mandaat wordt ondermeer uw beleggings- en risicoprofiel beschreven. Een afgeleide van uw beleggingsprofiel is de zogenaamde assetmix. Uw beleggingsresultaat en risico wordt voor 85% bepaald door de assetmix; zijnde de verdeling over de diverse beleggingscategorieën. Hieronder vallen bijvoorbeeld aandelen, hedgefunds en opties maar ook de beleggingsklassen met geen of een zeer laag risico zoals deposito's en obligaties.

LBCM hanteert 5 risicoprofielen. Dit zijn achtereenvolgens;

1. zeer defensief
2. defensief
3. neutraal
4. ambitieus
5. offensief.

Indien u met uw beleggingsportefeuille periodiek uw inkomen wenst aan te vullen richten wij ons meer op aandelenbeleggingen met een hoge dividenduitkering en obligaties met een hoge rentecoupon. Uiteraard zonder hierbij het risico uit het oog te verliezen.

Nadat uw persoonlijke doelstellingen, risico’s, verwachtingen en het beleggingsmandaat duidelijk met elkaar zijn besproken en vastgelegd wordt er een rekening geopend, op uw naam, bij de depotbank. U kunt alleen beschikken over uw vermogen! Wij mogen alleen voor u aan- en verkopen verrichten ten behoeve van uw portefeuille.

Zodra uw vermogen op de rekening staat begint het uiteindelijke beleggingsproces binnen uw portefeuille. Dit proces kan als volgt worden weergegeven: